Los asesores financieros deben enfatizar la planificaci贸n a largo plazo, proporcionar herramientas para consolidar activos cuando sea necesario y comprender las preocupaciones de los inversores durante un per铆odo de incertidumbre a corto plazo, dice el 煤ltimo n煤mero de The Cerulli Edge 鈥擴.S. Asset and Wealth Management Edition.
Aunque los mercados financieros se recuperaron r谩pidamente de la recesi贸n inducida por la pandemia en el segundo trimestre de 2020, el optimismo econ贸mico no se movi贸 a la par.
Seg煤n Cerulli, un 34% de los inversores minoristas informan de la necesidad de tener m谩s control sobre sus propias inversiones. Esta noci贸n se correlaciona inversamente con la edad, disminuyendo de un m谩ximo del 60% para los encuestados menores de 30 a帽os a solo el 12% de los de 70 a帽os o m谩s.
Los inversores con proveedores de servicios en l铆nea automatizados (57%) son los m谩s propensos a querer m谩s control, mientras que aquellos con proveedores independientes (18%) se sienten m谩s c贸modos con su nivel de control existente.
A medida que los inversores afrontan el impacto de la pronunciada volatilidad relacionada con el empleo, los asuntos pol铆ticos y sociales y su propia salud, Cerulli espera que evolucione el porcentaje de inversores moderados que se identifican a s铆 mismos, una medida que se ha mantenido cercana a dos tercios desde 2014.
Los proveedores deben estar equipados para el cambio con herramientas que ayuden a evaluar la capacidad y el apetito por el riesgo de la cartera, seg煤n Scott Smith, director de Cerulli.
鈥淓l personal de atenci贸n al cliente debe estar preparado para ayudar a los inversores a alcanzar sus objetivos y mitigar el riesgo con carteras dise帽adas de manera 贸ptima鈥, coment贸.
Los proveedores que pueden consolidar el panorama financiero de sus clientes al tiempo que brindan un acceso m谩s f谩cil a sus finanzas tambi茅n satisfar谩n la creciente demanda de control de los inversores, lo que dar谩 como resultado relaciones m谩s profundas entre el cliente y el proveedor.
Con herramientas como la planificaci贸n presupuestaria a trav茅s de la banca digital y las opciones de inversi贸n basadas en la tolerancia al riesgo, la prestaci贸n de servicios personalizados puede crear una planificaci贸n personalizada orientada a objetivos para inversores j贸venes y mayores en funci贸n de sus necesidades de inversi贸n, al tiempo que impulsa a los clientes hacia mejores decisiones financieras para obtener rendimientos. carteras m谩s grandes.
En general, el 61% de los inversores est谩n de acuerdo en que est谩n dispuestos a asumir riesgos calculados para ganar m谩s dinero con sus inversiones. Si bien el n煤mero de encuestados que informan un perfil de riesgo agresivo en general es m铆nimo, los inversores siguen interesados 鈥嬧媏n aprovechar las oportunidades para obtener ganancias siempre que se calcule su acci贸n.
鈥淓n 煤ltima instancia, cuando el riesgo y la recompensa se presentan a los clientes de una manera intuitiva, y de una manera que les permite ver las estrategias en relaci贸n con sus objetivos financieros, se vuelve m谩s f谩cil tomar una decisi贸n de inversi贸n informada al tiempo que permite clientes para aprovechar al m谩ximo los mercados en alza, incluso en tiempos m谩s inestables 鈥, concluy贸 Smith.